2023年12月6日上午，广州市地方金融组织批量接入中国人民银行征信系统启动仪式在穗举行。广州市人民政府党组成员、副市长赖志鸿，中国人民银行征信中心党委委员、副主任王振忠，广东省地方金融监督管理局党组成员、副局长倪全宏出席启动仪式并致辞。
据悉，今年6月，中国人民银行征信中心选取了广州作为全国首个地方金融组织批量接入人行征信系统的试点城市。经过数月的筹备，截至2023年10月末，广州市已有19家地方金融组织接入了人行征信系统，并已实现各业态代表企业全覆盖接入。
广东省地方金融监管局党组成员、副局长倪全宏在致辞中表示，征信体系建设对优化地方金融组织的金融生态环境，推动地方金融组织更好地深耕普惠金融具有深远意义。
广州成为全国首个试点城市
地方金融组织是现代金融服务体系的重要组成部分。
来自广州市地方金融监督管理局数据显示，截至9月末，全市共有各类型地方金融组织1600余家，注册资本1089.98亿元，在贷余额468亿元，担保在保余额497.71亿元，保理融资款1057亿元，融资租赁资产总额2790亿元，直租资产774亿元。全行业规模稳步增长，服务领域覆盖国民经济3大产业、53类细分行业，服务客群以小微、三农群体为主，普惠金融特色明显。
广州市先后出台《关于推动地方金融组织高质量发展的实施意见》《关于加强地方金融监管能力建设的实施意见》等系列文件，推动地方金融组织发挥重要普惠金融力量。
但与此同时，地方金融组织普遍体量较小，技术力量相对偏弱，大多尚未接入中国人民银行征信系统。
记者了解到，为提升征信系统在防范金融风险、提高地方金融组织内控水平，破解地方金融组织征信瓶颈，今年6月，中国人民银行征信中心选取了广州作为全国首个地方金融组织批量接入人行征信系统的试点城市。
据广州市地方金融监督管理局介绍，在中国人民银行征信中心、广东分中心和广州市地方金融监管局对地方金融组织的多轮动员、培训、测试下，各方合作开发了“中国人民银行征信系统小微机构子系统”，可实现地方金融组织“多策略、多层次、低成本”接入人行征信系统。
据悉，广州市地方金融监管局利用地方金融组织征信数据，将有助于进一步完善地方金融监管大数据平台，实现金融监管的数据化、智能化、精细化，实现对地方金融组织的全面监测、动态监测、风险监测，及时发现金融风险隐患，有效防范地方金融风险传染、扩散、爆发。同时可以实现对地方金融市场的宏观分析、微观分析、深度分析，及时掌握地方金融市场的运行状况、发展趋势、结构变化，有效指导地方金融监管政策实施、评估。
央地协同推进监管征信建设
中国人民银行征信系统是目前世界规模最大、收录信息全面、覆盖范围和使用广泛的信用信息数据库。
数据显示，截至2023年10月底，中国人民银行征信系统已接入法人机构6189家，收录11.64亿自然人信息、1.3亿户企业和其他组织信息。目前，个人信用报告日均查询1560万笔，企业信用报告日均查询54万笔。
此次广州地方金融组织批量接入人行征信系统，将有助于扩充征信系统覆盖范围和提升普惠效能显著，优化征信系统产品体系和服务水平，健全数据安全管理体系。
据了解，目前广州市地方金融组织已实现各业态代表企业全覆盖接入。截至2023年10月末，广州市已有19家地方金融组织接入了人行征信系统，其中包括13家小贷公司、2家融资租赁公司、2家融资担保公司、1家地方资产管理公司，1家典当行。其中，广东广物典当有限公司将是全国首家接入中国人民银行征信系统的典当企业。
广州市地方金融监督管理局相关负责人表示，接下来广州充分运用好发挥好金融科技赋能金融征信改革创新的经验，总结可复制的技术方案和工作机制，促进地方金融组织与人行征信系统、地方征信机构、金融监管部门等多方的征信数据互联互通，打造完善的金融征信生态圈；同时，也将做好经验案例宣传推广工作，帮助其他地区充分利用地方金融组织的征信数据，实现金融资源湾区便利流动和高效配置，不断优化金融服务流程，提高金融服务效能，增强金融征信服务实体经济高质量发展的能力和水平，做好“普惠金融”大文章。